Prevención de Legitimación de Capitales
La legitimación de capitales se define como toda acción dirigida a
desviar o disimular el verdadero origen de un bien o capital,
proveniente de cualquier actividad delictiva, ya sea trafico de
drogas, robo, hurto, corrupción, contrabando, estafa, secuestro,
tráfico de indocumentados, tráfico de armas, etc. Las etapas que
intervienen en la legitimación de capitales son conocidas como:
- Colocación: involucra la disposición física de efectivo,
mediante diversos medios, ya sea invirtiéndolo en una mezcla de
negocios legítimos con los ilegales o haciendo depósitos en
instituciones financieras.
- Estratificación: una vez introducidos los capitales en el
sistema financiero, se busca con este paso realizar una serie de
complejas tran sacciones o movimientos (centrífugas), dirigidas a
ocultar los fondos de su fuente original.
- Integración: en este último paso los legitimadores de capitales
integran el dinero lavado a libre economía, gastándose o
invirtiéndose, con la apariencia de haberlo obtenido
lícitamente.
